Challenge
De belangrijkste uitdaging voor de klant was om veranderingen in zijn risicobereidheid op een geleidelijke manier door te voeren. Het doel? Een soepele overgang verzekeren in de verschillende filialen die actief zijn in diverse landen. Bij die aanpak moest rekening worden gehouden met het niveau van operationele maturiteit bij elk filiaal en met hun begrip van risicobereidheid en kritieke risico-indicatoren.
Het risicoteam had vrij ambitieuze doelen, maar werkte in een omgeving waar het begrip en de toepassing van risicobereidheid niet altijd op niveau waren.
We konden niet meteen de overgang maken van de huidige naar de ideale situatie. In plaats daarvan zochten we een gulden middenweg: een niveau dat vertrouwd genoeg was voor het bedrijf en toch voldeed aan de wettelijke vereisten.
Inzicht in de situatie bij de klant
Om te beginnen leerden we de specifieke vereisten en de operationele omgeving van de klant goed kennen. We zochten aandachtig naar concrete oplossingen die aansluiten bij de risicomaturiteit van het bedrijf en voldoen aan de normen van de toezichthouder, met name die van het hoofdkantoor van de bank.
Methodologie
We werkten nauw samen met de klant, bijvoorbeeld met wekelijkse vergaderingen. Tijdens die gesprekken bekeken onze risk experten en het risicoteam van de klant samen wat de verschillende werkwijzen van de opdracht al hadden opgeleverd en hoe het werk vorderde.
Oplossingen
We definieerden samen risicobereidheidsverklaringen en monitoringindicatoren, zowel leidende als vertragende, voor elk van de kritieke risico’s in de classificatie van operationele risico’s. Ook hebben we een concept voor risicobereidheidsbeleid, templates voor KRI-monitoring en dia’s voor opleidingen over risicobereidheid gemaakt.
Daarnaast organiseerden we meerdere opleidingen voor de verschillende teams om ze vertrouwd te maken met zowel de algemene concepten van risicobereidheid in KRI’s als met de nieuwe aanpak.
Met de hulp van onze risk experten kon de klant de toezichthouders in de verschillende landen tevredenstellen. Daarnaast gaven ze de raad van bestuur vertrouwen dat het risicobeheer van de bank voldeed aan de normen van de markt en van de toezichthouders.
Onze pragmatische aanpak maakte het gemakkelijk om die indicatoren en verklaringen effectief te implementeren in de vestigingen en afdelingen in de verschillende landen. Het verbeterde ook de monitoring- en governancemogelijkheden van het risicoteam, terwijl de risicocultuur en het begrip van risico’s in de verschillende bedrijfsonderdelen erop vooruitgingen.
