Le défi
Le principal défi pour le client était de mettre en œuvre les changements apportés à son appétence au risque de manière progressive. L’objectif était d’assurer une transition en douceur entre les différentes branches d’activité opérant dans plusieurs pays. Cette approche devait tenir compte du niveau unique de maturité opérationnelle de chaque branche et de leur compréhension distincte de l’appétence au risque et des indicateurs clés de risque.
L’équipe de gestion des risques avait des objectifs assez ambitieux, mais elle opérait dans un environnement où le niveau de compréhension et le niveau d’application de l’appétence au risque n’étaient pas toujours très élevés.
Nous ne pouvions pas passer immédiatement de leur situation actuelle aux meilleures pratiques. Nous avons donc dû trouver un point médian qui soit suffisamment familier pour l’entreprise tout en satisfaisant aux exigences règlementaires.
Comprendre le client
Pour commencer, nous avons donné la priorité à une compréhension globale des besoins spécifiques du client et de son environnement opérationnel. Nous avons consacré beaucoup de temps à l’identification de solutions réalisables qui s’alignent sur la maturité des risques de l’entreprise et répondent aux normes règlementaires, en particulier celles du siège de la banque.
Méthodologie
Notre approche a été entièrement collaborative, par exemple dans le cadre de réunions hebdomadaires. Au cours de ces conversations, nos experts en risques et l’équipe de gestion des risques du client ont comparé les résultats et les progrès réalisés dans les différents domaines de la mission.
Solutions
Nous avons défini ensemble des déclarations d’appétence au risque et des indicateurs de suivi, à la fois avancés et retardés, pour chacun des principaux risques de leur taxonomie des risques opérationnels. Nous avons également élaboré un projet de politique d’appétence au risque, des modèles de suivi des indicateurs clés de risque et des diapositives de formation sur l’appétence au risque.
En outre, nous avons organisé plusieurs formations avec les différentes équipes afin de les familiariser à la fois avec les concepts généraux de l’appétence au risque dans les indicateurs clés de risque et avec la nouvelle approche mise en œuvre.
Nos experts en risques ont permis au client de satisfaire les régulateurs dans les différents pays. En outre, ils ont convaincu le conseil d’administration que la gestion du risque d’entreprise de la banque fonctionnait conformément aux normes du marché et aux normes règlementaires.
Notre approche pragmatique a facilité la mise en œuvre effective de ces indicateurs et déclarations dans les opérations et départements des différents pays. Elle a également renforcé les capacités de suivi et de gouvernance de l’équipe de gestion des risques, tout en améliorant la culture et la compréhension des risques dans les différents secteurs d’activité.
